隨著比特幣的問世，大家開始關注到虛擬貨幣的發展，也因加密貨幣有著隱匿性，被大量的運用在非法的用途上。比方說洗錢就是其中之一，洗錢的方式非常多元，由於區塊鏈新的技術的出現，也使得加密貨幣成為洗錢的新管道。
台灣在洗錢防制上做了很多努力，今年好不容易從全球前10大洗錢國脫離，在2019年終於獲得APG亞太防制洗錢組織肯定，在亞太地區44個會員國內獲得最佳成績，評鑑為一般追蹤。目前獲得一般追蹤的國家僅僅五國而已，澳門、印尼、香港及庫克群島和台灣。所謂的分級評鑑結果，一共分成「一般追蹤」、「加強追蹤」、「加速加強追蹤」及「不合作名單」等(由優至劣來排序)。
USDT泰達幣淪為犯罪者的新洗錢工具
什麼是泰達幣？USDT泰達幣由Tether 所發行的穩定幣，其規模市值全球加密貨幣排行第四，其總市值約為41億美金，Tether 發行之初聲稱每一個發行流通的USDT泰達幣都與美元1:1掛鉤，用戶可以通過 SWIFT 電匯美元至 Tether 公司提供的銀行帳戶，或通過交易所換取 USDT 。贖回美元時，反向操作即可。
為何使用USDT泰達幣犯罪？
加密貨幣這麼多種？為何泰達幣特別受不肖商人歡迎？當然其他加密貨幣也可以當作洗錢的工具，但是因為其高波動性，暴漲暴跌的不穩定性而不受青睞，USDT泰達幣不僅為穩定幣，使用USDT等同美元這種穩定的貨幣性，它深受使用者肯定，也因此獲得目標為洗錢不法之徒更為喜愛。
需要提醒大家的是，虛擬貨幣的交易之後會開始課稅！部分投資人為了不想繳稅，或是不想留下銀行紀錄，會選擇做場外交易，但場外交易(OTC)的風險實在非常的高，詐騙案件層出不窮，除了搶案之外，也有很多詐騙集團利用第三方詐騙的方式，冒充買賣價從中詐騙，除了金錢上的損失之外，還有可能因此犯法，成為協助洗錢的一份子，真的是得不償失啊！投資者還是應該使用安全性較高的交易所進行交易，才能保障財產安全，此外也呼籲台灣政府的監管單位應該要立下正視法案，龐大的場外交易市場，應加速立法給予相關的法律配套措施，以免類似犯罪案件繼續一再的發生。
