2021年，比特幣投資報酬率跑贏了股票、黃金等大部分資產。繼2017年的大牛市後，比特幣（BTC）價格再創新高突破6萬美元！很多忠實的粉絲認為，比特幣是未來的價值存儲貨幣（數字黃金）！
有人會問，在台灣比特幣怎麼買？虛擬貨幣交易所哪個好？本篇將介紹全球Top20虛擬貨幣交易所排名，以及各大平台的比較與推薦指數！
由於國內和國外虛擬貨幣交易所服務的國家地區及客戶群體不同，在法幣入金、幣種數量、合約交易槓桿限制、中文服務等方面都有很大差別！
全球Top20虛擬貨幣交易所排名
日常生活中我們使用的貨幣(台幣、美元等)稱為法幣，都是由政府或中央銀行發行的，
而虛擬貨幣(或稱 加密貨幣 crypto currency)沒有特定國家或地區發行，可以全世界通用不需要兌換，
它不用支付高額的手續費，就能在全世界進行轉帳，
也不用在許多銀行、不同國家貨幣之間來回兌換，是一種能讓資產自由移動的貨幣。
貨幣必須要具有流動性，虛擬貨幣交易所 就是為了提高虛擬貨幣的流動性而存在，
也就是提供一個讓虛擬貨幣的集中市場，讓流動性更大、減少交易成本以及交易過程更安心買賣的場所。
目前全球虛擬貨幣交易所非常多，建議選擇交量大、規模大的資金才較為安全！有中文服務及支援台幣入金/出金的平台，推薦Binance（幣安）和Huobi（火幣）大型交易所！
由於虛擬貨幣交易時，每個人都會很擔心安全性問題，
而這又是一個很新的領域，缺乏時間的檢驗，因此選擇規模排名靠前的交易所平台，
甚至只使用前幾大的交易所，是相對比較有保障的。
以規模和交易量來說，可以觀察到前幾名和後面幾名落差很大，
另外也並非每個交易所都有充分的中文化。
原則上，不在這排行榜上的交易所就不用考慮了，
本篇是整理排名表格，這個表格未來隨時間仍會持續變動，表格列出全球Top20虛擬貨幣交易所排行榜，全球交易所非常多，但建議選擇大的就好。
以下依據coinmarketcap數據，本站總結了2021年全球Top20虛擬貨幣交易所最新排名，評估加密貨幣交易所依照重要性順序，評分重點為：24小時成交量、流通性、網站流量、交易所規模、可交易幣種及全球開放國家等！
全球Top20 交易所排名表
如下(2021/1月資料)：
| 虛擬貨幣交易所 | 成立年 | 費率 | 優缺點評價 | 交易產品/台幣入金 | 中文服務 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1/ Binance | 2017年 | 0.1% | 規模大，交易量大 幣種多，費率低 服務與體驗佳 |
現貨、合約保證金交易 （✅支援台幣買賣） |
✅繁體，簡體 |
| 2/ Coinbase | 2012年 | 0.25% | 美國持牌交易所 幣種少，手續費高 在台灣無法使用 |
現貨、合約保證金交易 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 3/ Huobi | 2013年 | 0.2% | 規模大，老牌平台 幣種多，費率低 母公司香港上市 |
現貨、合約保證金交易 （✅支援台幣買賣） |
✅繁體，簡體 |
| 4/ Kraken | 2011年 | 0.26% | 美國老牌交易所 交易量较大 5倍槓桿 |
合約保證金交易 （❌不支援台幣入金） |
✅簡體 |
| 5/ BitMEX | 2014年 | 0.075% | 專業期貨平台 僅支援比特幣入金 KYC認證嚴格 |
合約保證金交易 （❌不支援台幣入金） |
✅簡體 |
| 6/ Bitfinex | 2012年 | 0.2% | 香港老牌交易所 多次被盜 中文支援不全 |
合約保證金交易 （❌不支援台幣入金） |
✅繁體，簡體 |
| 7/ Bitflyer | 2014年 | 0.25% | 日本持牌交易所 安全性較高 |
現貨、合約保證金交易 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 8/ Bithumb | 2014年 | 0.15% | 韓國交易所 無槓桿交易 中文被取消 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 9/ Gemini | 2014年 | 0.25% | 美國持牌交易所 加密貨幣託管 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 10/ Liquid | 2014年 | 0.2% | 日本持牌交易所 旗下兩大國際站 支援港幣入金 |
現貨、合約保證金交易 （支援台幣入金/出金） |
✅繁體，簡體 |
| 11/ Bitstamp | 2011年 | 0.5% | 歐洲老牌交易所 費率高 曾被駭客攻擊 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 12/ Bittrex | 2014年 | 0.25% | 美國交易所 無槓桿交易 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 13/ KUcoin | 2015年 | 0.1% | 中國老牌交易所 全球化 手續費低廉 |
現貨、合約保證金交易 （支援台幣入金/出金） |
✅繁體，簡體 |
| 14/ OKEX | 2014年 | 0.2% | 主打衍生品交易 多次被盜 聲譽較差 |
現貨、合約保證金交易 （支援台幣入金/出金） |
✅繁體，簡體 |
| 15/ ITBt | 2013年 | 0.35% | 美國交易所 主打山寨幣 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
✅簡體 |
| 16/ Coincheck | 2012年 | 0.25% | 日本持牌老字號 被盜4.5億美元 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
✅簡體 |
| 17/ Poloniex | 2014年 | 0.25% | 美國持牌交易所 場外OTC交易 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
✅簡體 |
| 17/ Luno | 2017年 | 0.1% | 英國交易所 費率低廉 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 18/ CEX.IO | 2013年 | 0.25% | 英國交易所 安全性高 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 19/ CoinField | 2017年 | 0.24% | 加拿大交易所 XRP為基礎幣 |
現貨 （❌不支援台幣入金） |
❌無中文 |
| 20/ Localbitcoins | 2012年 | 免費 | 歐洲老牌交易所 全球OTC交易 費率低 |
現貨 （✅支援台幣買賣） |
✅簡體 |
全球排名前10虛擬貨幣交易所介紹
我們將對全球前十大虛擬貨幣交易所做個介紹，特別總結了對台灣開放的虛擬貨幣交易所的公司背景、服務產品、資金安全和優點缺點評價！
1. Binance（幣安）
推薦指數 : ⭐⭐⭐⭐⭐（五顆星）
公司背景：Binance (幣安)是由加拿大華裔工程師趙長鵬創於2017年創建，目前已經成為全球最大的加密貨幣交易所之一，日交易量高達150億美元！
服務產品：Binance(幣安)為包括台灣在內的全球100多個國家地區，提供超過100種的加密貨幣交易服務，包括大家較熟知的比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、泰達幣(USDT，1USDT=1美元)等。
幣安也是首家推出自家平台幣BNB的交易所，2021年在虛擬貨幣市值中排TOP5，目前漲幅超過100倍！
台幣入金：幣安在2019年推出支援港幣、台幣入金的法幣購買比特幣管道（信用卡、國內轉賬等買幣比較方便），還開放最高125倍槓桿的合約交易（可做多/放空），投資人可以藉由調整槓桿放大獲利。
資金安全：Binance(幣安)在安全方面，要求客戶設置雙重身份驗證2FA，也用CryptoCurrency安全標準(CCSS)來保護帳戶，並將幣安10%手續費作為投資者保護基金（SAFU），以預防被駭客攻擊時被盜資產的損失。
優點缺點：Binance(幣安)的優點是可買賣的加密貨幣數量相當多、流動性佳、手續費（0.1％）也比其他平台便宜，線上有中文客服。缺點是僅提供線上諮詢，無電話客服！另外，在台灣、香港暫無監管，幣安僅在美國等部分國家有監管。
2. Huobi（火幣）
推薦指數 : ⭐⭐⭐⭐⭐（五顆星）
公司背景：Huobi (火幣) 是2013年成立於中國的加密貨幣交易所，在2017年受政策影響總部移到新加坡，子公司（Huobi Japan）為日本持牌交易所！
2019年收購了香港上市公司桐城控股，後改為火幣科技，在中國市場佔有50%的市場份額，BTC儲備位於全球加密貨幣交易所前列！
服務產品：Huobi(火幣)提供的服務和幣安基本相同，也支援台幣購買加密貨幣，但不如幣安方便！火幣在亞洲地區評價較高，是幣安的重要競爭對手！
3. Coinbase Pro
推薦指數 : ⭐⭐⭐⭐⭐（五顆星） （不對台灣開放）
公司背景：Coinbase是一家位於舊金山的公司，是美國第一家獲得投資市值達10億美元的加密貨幣公司，
也是第一家帶來10億美元年收入的公司。
2018年10月底，更獲得紐約州金融服務部的批准，美國政府批准（美國證監會SEC和美國金融業監管局FINRA），從而獲得了上線交易證券代幣的牌照，成為加密貨幣的合格託管公司，同年11月也為Coinbase Prime客戶(希望用商業資金進行交易的金融機構) 開設了場外交易櫃檯(OTC)。
2018年10月，更宣佈以超過80億美元的估值追加3億美元的投資，期望加速加密貨幣和數位資產的運用。目前Coinbase已成為全球最有影響力的加密貨幣交易所之一！遺憾的是Coinbase的服務對象主要為歐美國家，台灣不在支援範圍內！
4. Kraken
推薦指數 : ⭐⭐⭐⭐（四顆星）
Kraken創建於2011年，位於舊金山，是世界上最古老的比特幣交易所之一，也是歐元交易量最大的虛擬貨幣交易所，它支援美元，英鎊，日元等多種法幣。該平台服務優質，費用低廉，擁有嚴格的安全標準和多樣化的資金選擇，一直被認為是最佳線上買賣比特幣的交易平台！
2020年9月，Kraken獲得懷俄明州銀行業委員會批准，成為美國第一家可以設立銀行的加密貨幣交易所。不過，遺憾的是和Coinbase一樣，受監管影響台灣不在支援範圍內！
5. BitMEX
推薦指數 : ⭐⭐⭐⭐（四顆星）
BitMEX是最先進的比特幣衍生品交易平台,對於比特幣類產品提供高達100倍的槓桿。 BitMEX自內而外採用最新的多重因素安全機制，安全性能高。 BitMEX曾經在2018年創下24小時交易量100億美元的記錄。不過之後受幣安和火幣等推出高倍槓桿交易，以及美國SEC對其反洗錢的指控等影響，業務量大幅萎縮！
6. KuCoin 庫幣
推薦指數 : ⭐⭐⭐⭐（四顆星）
KuCoin是全球相當受歡迎的虛擬貨幣平台，成立於2017年，支持多種虛擬貨幣，
為全球207個國家及地、500萬用戶提供幣幣、法幣、合約交易，
而且提供多語言的客服團隊，支援簡體及繁體中文。
台灣區塊鏈新創公司庫幣科技（CoolBitX）因鑽研加密貨幣資安技術走在前沿，不僅能把區塊鏈「私鑰」，設計在一款全球最薄的「可視卡」上，讓投資人可把這個專門的技術卡片「冷錢包（Cold Wallet）」隨身帶著走，避免放在網路上被竊取。
另外，庫幣也推出一款 Sygna Bridge 軟體服務，協助各國洗錢防制。這兩項主要技術誕生初期的募資，皆獲得日本 SBI Holdings 青睞，2020 年更獲得 SBI 領投、行政院國家發展基金、韓國加密貨幣交易所 BitSonic 與日本 Monex 金融集團跟投，一共獲得 5 億元新台幣的 B 輪投資。
7. FTX 庫幣
推薦指數 : ⭐⭐⭐⭐（四顆星）
FTX，成立於2019年，目前FTX交易所穩定在全球Top5交易所前列，公司現任執行長為Sam Bankman-Fried，於2020年獲選為《富比士雜誌》(Forbes)中代表加密產業的「30 under 30」──30 位 30 歲以下的青年菁英人士(相關新聞)。
迄今，FTX 交易所的日交易量已經達到20.6億美元，其中，衍生品交易量則佔了九成以上。平台上提供超過100種的加密貨幣，像是較熟知的比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、泰達幣(USDT，又稱美元穩定幣)等；另外，還領先全球推出「上市公司股權通證(Tokenized Equities)」──24小時交易美股不是夢；最後，FTX平台也有推出自家的貨幣：FTT。
7. Bitfinex
推薦指數 : ⭐⭐⭐（三顆星）
Bitfinex成立於2012年，總部位於香港，是美元兌比特幣最大的交易平台，也是一家很神秘的加密貨幣交易所。有消息稱，美國SEC曾在2017年對Bitfinex和Tether公司發出了傳票，而這兩家公司都有著相同的首席執行官。這意味著，美元穩定幣USDT的發行方很可能就是Bitfinex的子公司！
Bitfinex曾經多次被盜，2016年被駭客攻擊，有12萬枚比特幣被盜。受此事件影響，當時比特幣價格瞬間暴跌20%！
8. Bitflyer
推薦指數 : ⭐⭐⭐（三顆星）
BitFlyer成立於2014年，是日本受監管的比特幣交易所，並在美國和歐洲都設立有持牌子公司。 Bitflyer由高盛前員工創立，意圖填補MtGox倒下後日本比特幣交易市場的空缺，目前已獲兩輪融資，投資方包括三菱UFJ金融集團旗下的三菱UFJ資本有限公司！BitFlyer擁有非常完善的安全保障，目前提供包括比特幣、以太幣在內的11種加密貨幣。
9. Bithumb
推薦指數 : ⭐⭐⭐（三顆星）
Bithumb成立於2014年，是韓國最大的比特幣交易所之一，佔有韓國市場75%的市場份額。儘管韓元目前是比特幣的第四大貨幣市場，落後於美元、歐元和日圓，但韓元市場是以太坊最大的市場，Bithumb在韓國的以太坊交易中佔比44％左右。 2019年3月遭黑客盜走價值350億韓元(3150萬美元)的ETH虛擬貨幣。目前，Bithumb已經取消了中文服務，專注於韓國市場！
10. Gemini
推薦指數 : ⭐⭐⭐（三顆星）
Gemini是由Winklevoss雙胞胎兄弟成立的加密貨幣交易所（也稱雙子星），總部位於美國紐約。 Gemini原來是為個人和公司機構建立的有執照的加密資產交換和託管公司，受紐約州金融服務部門（NYSDFS）監管，是世界上位數不多的受監管加密貨幣交易所。Gemini 創始人Cameron Winklevoss認為，比特幣最終將達到50萬美元！
11. Liquid
推薦指數 : ⭐⭐⭐（三顆星）
日本Liquid交易所成立於2014年，日本第一家持牌加密貨幣交易所Quoinex運營。 2018年推出全球化虛擬貨幣交易平台Liqui，是日本合法開通法幣交易兌換的交易所，目前支援港元、美元、澳元、新加坡元、台幣、日圓及韓圜法幣兌換通道，缺點是VISA信用卡購買比特幣手續費較高(3.99%),而且沒有完全中文化！
在台如何購買投資加密貨幣？
投資比特幣等加密貨幣，主要有兩種方式：
①買賣比特幣的實物；
②買賣比特幣的差價合約（CFD），
這兩種方式都是透過比特幣價格的變動來獲取利潤！
買賣管道一：
第一種方法就是透過註冊上面的加密貨幣交易所（比如：Binance），台幣入金購買比特幣或穩定幣USDT*(注：USDT和美元是等值的，1USDT＝1美元）。用USDT可以兌換BTC、ETH、LTC、XRP等很多虛擬幣種，實際上USDT充當了法幣的角色！也可以做槓桿合約交易，這個和差價合約（CFD）類似！
優點：買賣比特幣的實物的優點是，現貨可長線持有，等待比特幣增值，也沒有持倉費等任何費用！
缺點：安全性問題！交易所容易受到駭客攻擊，導致資產被盜，而離線保管還怕弄丟！
買賣管道二：
第二種方法就是透過外匯經紀商提供的差價合約（CFD）來買賣比特幣（也被稱為比特幣保證金交易），比特幣只是一個交易標的，實際上你並不真正持有比特幣BTC ！就和你不真正持有外匯、黃金、原油一樣，但是你可以在外匯平台做這些資產的差價合約（CFD）交易。比如：（IG Markets）
優點：因為不持有加密貨幣，就不用但心資產被盜等安全性問題！另外，持牌外匯經紀商在監管方面，要比加密貨幣交易所完善的多！
缺點：既然是差價合約（CFD）就涉及到持倉費用，因此不適合長期持有，只適合短線交易！另外槓桿一般不超過20倍！
可買賣比特幣的外匯交易平台
| 外匯經紀商 | 監管單位 | 優缺點 | 交易產品/台幣入金 | 中文服務 |
|---|---|---|---|---|
| IG Markets | 美國CFTC，英國FCA，澳洲ASIC | 全球第一大CFD券商 全球10大監管 英國上市公司 |
外匯、黃金、股票、加密貨幣、債券、期權 （✅支援台幣入金） |
✅繁體，簡體 |
| ThinkMarkets | 英國FCA，澳洲ASIC | 費用低廉 全球3大監管 100萬美元保險 |
外匯,期貨,貴金屬,指數,加密貨幣 （✅支援台幣入金） |
✅繁體，簡體 |
| Exness | 英國FCA、賽普勒斯CYSEC | 免費VPS主機 槓桿高达1000倍 |
外匯、黃金、股票、加密貨幣 （✅支援台幣入金） |
✅簡體 |
如何選擇虛擬貨幣交易所？挑選時需留意重點？
由於加密貨幣交易屬於高風險投資，建議在你對加密貨幣交易風險有充足認知，以及有足夠知識的前題下投資！
虛擬貨幣基本觀念
以下是幾個重要常識，在加密貨幣交易前應該要先了解。
1. 虛擬貨幣交易目前仍屬於高風險的交易，由於非常的新且虛擬貨幣的本質傾向去中心化不受集中管理，因此並非各國都有法規提供完善管制和保障。
2. 各大交易所都曾經出現駭客並遭遇損失的問題，是否有能力保障客戶資產取決於交易所本身的規模與技術實力。
3. 目前虛擬貨幣領域安全性還有待時間檢驗，國外有論壇上是建議帳戶上不要長期停留大額資金，如果有獲利可以定期提領出來、只留小額金額在帳戶中，也不失一個好方法。
建議不懂不要碰虛擬貨幣，很想碰的人則是要留意風險，並且應先自行研究了解充足的知識再小額開始。
挑選交易所基本觀念
評估虛擬貨幣交易所依照重要性順序，挑選時要留意的重點包括：
1. 交易所規模及及商譽：盡可能選規模大的交易所，在安全、品質、費用上都有優勢！
2. 交易量是否夠大：要看交易深度是否足夠（和股票交易一樣，沒有對家的話，誰跟你交易？）
3. 交易幣種是否多：台灣的一些虛擬貨幣交易所僅提供比特幣等幾個幣種，選擇範圍小！
4. 是否提供槓桿交易：比特幣現貨等只能低買高賣，而在市場下跌時無法賺錢！但槓桿交易可以做多/放空雙向交易，漲跌都能賺錢！
5. 匯款和提款方式：例如是否接受信用卡支付或者台幣國內轉賬支付等！
6. 中文服務：看是否有中文網站及客服，遇到問題也能及時溝通解決！
7. 其他：各大交易所在交易平台、服務質量、福利政策、KYC認證、2FA安全認證等都有差異，可以註冊後自行體驗！
最後，會有人問到底選推薦哪個虛擬貨幣交易所？筆者認為，符合以上7個選項的，可能只有Binance（幣安）交易所。但從分散風險方面考慮，不建議把很多資金都放一個虛擬貨幣交易所裡！
本文為經驗分享與資料整理，無任何投資推薦買賣之意，投資必定有風險，虛擬貨幣屬於極高風險的投資標的，投資前務必自行研究判斷。
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