在台灣很火多個 NFT 項目經歷詐騙或是駭客攻擊，
你會發現區塊鏈創業項目，只要在風口上，攻擊是從全世界來的，因為不熟悉，很容易跌入坑。
國際儲備體集團 IRS 數年前打著「投資比特幣套餐，年利高達 255%」的名義，在短短 1 年多內吸金 15 億，7 名主嫌在 2019 年遭到檢方起訴。
如今這起案件的最新判決在上月出爐， 6 名主嫌因違反犯銀行法第 125 條第 1 項後段之非法經營收受存款業務罪，
被處以 8 至 10 年不等的有期徒刑，另 1 名主嫌則無罪!
檢調在 2018 年中破獲以投資比特幣為名的國際儲備體集團 IRS（International Reserve System），該集團宣稱「投資比特幣套餐，年利高達 255%」，在短短 1 年 3 個月內，一共完成 3 萬 4458 筆，吸金新台幣共 15 億元。
檢方在 2019 年依違反銀行法等罪，將包括 IRS 台灣與中國地區負責人林志桀及其父親林貞義、曾任台中市議員的執業律師黃英傑等 7 人起訴。
這起案件的最新判決已經出爐。根據台中地方法院 108 年度金重訴字第 213 號刑事判決，
6 名主嫌因違反犯銀行法第 125 條第 1 項後段之非法經營收受存款業務罪，被處以 8 至 10 年不等的有期徒刑，另 1 名主嫌則無罪。
判決書指出，除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款業務，亦不得以藉款、收受投資、使加入為股東或其他名義，
向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬。
銀行法第 29 條之 1 指出，以藉款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，
而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。
根據判決書，IRS 公司「大中華及東盟地區參議處首席代表」兼 8 級領導林志桀被判 10 年，「大中華及東盟地區參議處副代表」
範訓銘被判 9 年 6 個月，「臺灣區辦事處代表」兼 8 級領導鐘家蔆被判 9 年。
「大中華及東盟地區參議處首席顧問」兼 8 級領導林貞義、「總監講師團團長」兼 6 級領導金承芸被判 8 年 6 個月有期徒刑，
「臺灣區辦事處處長」兼 7 級領導林雅文被判 8 年有期徒刑。
吸金手法
判決書提及，自 2016 年起，林志桀、林貞義、範訓銘、鐘家蔆、金承芸、林雅文等人自加入 IRS 公司起，
陸續於 IRS 公司臺灣辦事處、高雄市圓山飯店、巴菲特咖啡餐飲會館等地舉辦說明會，向多數人或不特定人說明 IRS 公司之投資方案。
該集團宣稱，只要以 100 至 7,000 美元購買投資套餐等值的比特幣，匯往 IRS 網站指定的比特幣錢包，
就可換取等值的 RM（又稱儲備金，係 IRS 公司內部計價單位，以美元計價），
該 RM 保證每天固定增值 0.35%，複利 1 年後即可獲取本利和 355% 之高額利潤，且獲利與比特幣之漲跌無關。
判決書指出，上述 6 名主嫌透過 3 種方式向多數人或不特定之人吸收資金，包括讓投資人先以現金購買投資套餐等值之比特幣、
匯往 IRS 網站顯示之指定比特幣錢包，由上線投資人 IRS 帳戶內之獎勵金代為購買 RM ，或是由上線領導人透過林志桀、範訓銘換購等。
根據判決書，到了 2018 年 2 月間，林志桀向投資人宣稱，因 IRS 公司公告需經過實名驗證後，
才能提領帳戶內之本金與紅利，但僅少數投資人能通過實名驗證並領回本利，直至 2018 年 4 月 24 日起，
全部投資人則均無法再領取本利，同年 6 月底左右，IRS 公司網站即行關閉。
去年6月，檢察官洪國朝發動搜索「國際儲備體集團IRS」和相關主嫌住處，林志桀辯稱這是新興的投資模式，
投資人因投資後獲得RM幣，沒有違反《銀行法》，而在IRS化名「賺哥」的黃英傑則稱公司投資標的是比特幣，透過操縱比特幣漲跌獲利，而投資人以比特幣購買RM幣，從中獲取和投資套餐等值的現金，黃英傑認為：IRS公司成立多時，遍布全球多個國家而且是公開活動，應該是合法的經營公司。
但檢方表示，投資人交付現金或存款轉帳至指定帳戶，並未實際購買比特幣，IRS公司網站上也無比特幣計價，而為吸引投資，
RM每天都以0.35%增長，複利1年後即可獲取本利和355%報酬，其高額保證獲利與常情不符。
檢方認定林志桀等人行為違反《銀行法》和《多層次傳銷管理法》，林志桀等7人也因此獲得「分紅獎勵金超過390萬美元」，
檢方起訴林志桀等7人，並扣押比特幣197枚、乙太幣8.3枚及不動產118筆，檢方認為該團夥惡性重大，請法院從重量刑。
GameFi:
1. PlayToEarn 邊玩邊賺
我怕身邊有很多人不知道什麼是 GameFi，我快速說明下，就是區塊鏈上的遊戲，但是可以透過遊玩遊戲邊賺錢。我朋友他們做的該款遊戲做了蠻多創舉，畫面做得很棒，也發行了自己的代幣，代幣除了給玩家玩遊戲獲得獎金之外，還可以拿來分給 KOL 行銷，請他們協助宣傳，還有給幫忙協助社群營運的人。
玩家能玩遊戲賺錢，一但扯上了錢，一切都往難以操控的地方去。
很多 GameFi 玩家會說，遊戲好玩很重要，但其實在「代幣經濟」面前，遊戲的可玩性很容易被忽視，一旦幣價崩盤，
遊戲再好玩，大家都很難繼續玩下去。
那為什麼遊戲團隊要讓幣價崩盤？
2. 炒幣團與社群共識
基本上美元，就是美國人的共識凝聚而成的貨幣，新台幣，
台灣人的共識凝聚而成的貨幣。而任何一個項目或是一間公司要發幣，大家認為這個幣有多少錢，是整個社群共識誕生的價值。
一個 GameFi 項目發的貨幣，基本上漲幅除了跟遊戲玩家多寡有關，也跟社群內對於這個幣價值多少，願不願意買，或是有沒有人來抬價有關。
有趣的地方就在這裡，如果你是一個專業炒幣玩家，肯定想要低買高賣，你進來發現，幣價太高，你會想辦法讓他變低。要影響一個國家的人，
你需要掌握媒體，但要影響一個區塊鏈項目，你只要有一堆人，跑去他們的 TG 或是 DC 社群鬧事。
項目開始沒多久，就開始湧入一群人，唱空看衰，項目方這時要有人可以在這其中做防守。
這些人唱空撿到低價了，還會繼續唱多，讓幣價漲起來，接著會搭配機器人，做波段，上下上下上下，雲霄飛車般地吃大家籌碼。
當幣價飆漲，他們就賣，幣價一跌，他們就買，無本生意。一開始團隊看交易量被刷得很大，還很開心，還有交易所來談是不是要上架。
炒幣團加上機器人，跑樣到一個項目亂一下，再跑去另外一個項目，不斷狙擊項目方跟早期參與方的人，搞爆一個項目之後就離開，堪稱幣圈蝗蟲。
3. 駭客與科學家事件
區塊鏈的世界就是工程師的世界，被世人認識之後，大家逐漸遺忘，直到駭客跟科學家的出現，大家又重新想起被程式支配的恐怖。
智能合約基本上就是一堆程式碼⋯
這一切對我們這種超級門外漢來說，都是等到發生的時候才知道：原來還能這樣搞。
陳零九的 NFT 上線前一分鐘被科學家（用機器人等程式的方法搶項目白名單的人）mint 走，主打江振誠的 NFT 也被找到合約漏洞，
Mint 走一堆放到二級市場賣。
也遇到被駭客找到漏洞，mint 走稀有道具跟 NFT，放到二級市場，便宜買。
這不僅會造成遊戲內經濟的崩壞，玩家對項目方的信任也會瓦解，這種方法也會造成幣價的打擊。
我覺得一個好的技術合作方跟技術顧問很重要，但因為有區塊鏈經驗的工程師十分稀缺，
寫過智能合約基本上案子就接不完。但是否能應付後續的攻擊修補漏洞，會是一個考驗，還是找一個強一點的顧問或是發行商做後盾好點。
4. 有人的地方就有江湖，有錢的地方就有詐騙集團
這幾天洋蔥發行 NFT，沒多久就出現一模一樣的詐騙頁面，帳號跟圖都一模模一樣樣，
對於本來就針對不熟悉幣圈的新人來說，超超超超超級容易被騙。
遇到詐騙集團。有一開始在搶白名單頁面就出現詐騙，而且整個頁面複製的超像，TG 群裡面也出現詐騙，頭像跟管理員一樣，
連好友數都逼近，在群裡發送錯誤連結。
詐騙集團還會私訊玩家，兜售遊戲道具，或是給你錯誤的 Opensea 頁面，讓你以為買到便宜，結果根本是錯誤的 NFT 。幣圈沒有消保官，寫在區塊鏈上不能退貨，無人管控的狀況下，基本上一買錯，就是送錢給對方了，但消費者很容易會怪罪在項目方身上。
群組的控管，有賴社群經營者控管，但私訊跟暗箭一樣真的很難防。
5. 風口的轉移，項目的板塊移動
有句話說：「資金不會消失，只會挪移。」
幣圈一天，人間十年，區塊鏈世界的大概都從 DeFi －GameFi－NFT－DAO 等等，區塊鏈的熱度跟資金在各種項目輪轉。
當你看見 NFT 火的時候開始做 NFT，花個幾週做完，GameFi 開始火了，哎等等，另外一組開始做GameFi ，
三四週後，幾個遊戲界的大項目開始爆炸，熱度驟降，又開始火回 NFT。
開發的速度根本跟不上風向輪轉的速度，你在整個圈子的順風期時，撈錢是可以很猛烈的。
我看過一兩個 NFT 項目，賣得不到超級好，但放在現實世界，都是千萬或是近千萬等級的募資商品。
雖然都賣到全球去，但卻不是那種檯面上大家會討論的項目，就已經有這等成就，更別提各 TG 群上面那些全球項目。
純投資，只要很早期入場，基本上都是穩賺不賠，有時候可以爆擊，十倍百倍都是常常聽見。
難度在於時間，對於我這種沒有時間的，學習貝佐斯說的：「關注那些十年之後不會改變的事情。」
人性，要記住：「科技始終來自於人性。」
6. 創立一個區塊鏈項目
從預熱到凝聚社群共識，再到預售，然後上線的營運，真的跟一個募資產品非常像。對我來說有兩個是我沒想過的差別，全球性跟社群。
社群的凝聚力會影響項目的價值，社群裡面有誰也會影響，因此能「把社群經營好的人」，在區塊鏈世界是非常有價值的。
我聽過經營中國跟東南亞群的團隊，他們兩三個人，面對國際市場，一週拿個一萬美元 （約三十萬台幣）以上都不是問題。
加密貨幣圈的社群、行銷的人才是極度稀缺的，跟工程師差不多缺，所以如果你懂相關的知識，對這塊經營也感興趣，肯定能找到很好的工作。
全球化也有語言隔閡的難關，沒辦法只是單純的中翻英或是英翻中，不同國家社群的管理都很有挑戰性。
7. 時書今年也會開設一系列的區塊鏈相關課程，涵蓋「就業需求」跟「投資需求」，目前都已經都在規劃中。
遇到熊市，熊市就是建倉跟學習的時候，等到牛市來臨才會一起飛。
NFT 相關的項目也在規劃中，設計也在線上了，希望過完年大家領完紅包或是年終，把錢換成 ETH，應該是來得及搶。
