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投資理財-怎樣在股市中生存?在正確的時間做正確的事情!

在炒股的目的是從股市賺錢,但想賺錢並不表示你就能賺到錢。你必須在正確的時間做正確的事情,賺錢只是結果。 因為你…

在炒股的目的是從股市賺錢,但想賺錢並不表示你就能賺到錢。你必須在正確的時間做正確的事情,賺錢只是結果。

因為你在正確的時間做正確的事情,所以你得到了回報。

你首先必須以保本為第一要務,在保本的基礎上再考慮怎樣賺錢。保本不是說保就能保得住的,除非你不涉足股市。只要你把資金投入股市,你就有虧本的可能。股票何時運動正常的概念非常重要,我在這里特地加了一段,你對股票何時運動正常完全沒有概念的話,你的炒股無非是瞎貓碰死老鼠。學股之路是艱難且漫長的,要想從股票學校畢業,學股人必須有一定的素質。只有具備這些素質,你才可能熬過黑暗的時光。否則,成功只是幻想。你如果還不具備成功的投資者所具有的共性,希望你從今天開始培養。除了毅力之外,沒有別的要求。

保本

炒股是用錢賺錢的行業。一旦你的本金沒有了,你就失業了。無論你明天見到多麼好的機會,手頭沒有本金,你只能乾著急。幾乎所有的行家,他們的炒股的建議便是盡量保住你的本金。而做到保本的辦法只有兩個:一,快速止損;二,別一次下注太多。

炒過股票的朋友都有這樣的經歷:虧小錢時割點肉容易,虧大錢時割肉就十分困難。這是人性的自然反應。在一項投資上虧太多錢的話,對你的自信心會有極大的打擊。你如果有一定的炒股經歷,必然同時擁有賺錢和虧錢的經驗。賺錢時你有什麼感覺?通常你會在內心指責自己為什麼開始的時候不多買一些,下次碰到“應該會賺大錢”的機會,你自然就會下大注。這是極期危險的。在炒股這一行,沒有什麼是百分之百的。如果第一手進貨太多,一旦股票下跌,噩夢就開始了。每天下跌,你希望這是最後一天;有時小小的反彈,你就把它看成大起的前兆;很快這隻股票可能跌得更低,你的心又往下覺。你失去理性判斷的能力。人性共通,我算是這些經歷的過來人,其痛深切。

具體的做法就是分層下注。你如果預備買1000股某隻股票,第一手別買1000股,先買200股試試,看看股票的運動是否符合你的預想,然後再決定下一步怎麼做。如果不對,儘速止損。如果一切正常,再進400股,結果又理想的話,買足1000股。

由於股票的運動沒有定規,你不入場就不可能賺錢,而入場就有可能虧錢,所以承擔多少風險便成為每位炒手頭痛的事。索羅斯主尖他的自傳中提到他對應承擔多大風險最感頭痛。解決這個問題並無任何捷徑,只有靠你自己在實踐中摸索對風險的承受力,不要超出這個界限。

然而什麼是你對風險的承受力呢?最簡單的方法就是問自己睡的好嗎?如果你對某隻股票擔憂到睡不著,表示你承擔了太大的風險。賣掉一部分股票,直到你覺得自己睡得好為止。

把“保本”這個概念牢牢地記在心裡,你在炒股時每次犯錯,你的體會就會深一層,時間一久,你就知道該怎樣做了。

不斷盈利

讀者或許會嘲笑我起了這樣的題目,炒股如果不是為了盈利,炒股幹什麼?難道吃飽了撐的不成?但你注意到“盈利”二字前是什麼?是“不斷”。在股票市場偶爾賺點錢不難,只要你運氣好就可以了。難的是“不斷”二字。有多少次你聽到朋友說:“我今年不錯,股票大市跌了20%,我只虧10%,我戰勝了股市!”真的嗎?任何專業的炒手,惟一該問的問題應該是我今年掙了多少?有誰聽說過服裝店老闆說自己較隔壁店少虧錢而洋洋得意的嗎?但我常聽到炒股的人居然會為虧錢而自豪!這其實便是炒股艱難的地方。看不見、摸不著的股票使一般人的判斷力走了樣。

要想在股市不為賺錢,除了知識和經驗之外,就是必須忍耐,等待賺錢的時機。問問一般的股民,他們入市資金有多少買了股票?有多少是現金?你會很驚奇地發現,一般股民幾乎把入市資金全部買了股票。不管是牛市還是熊市時,他們都是這樣。這些人有一共同的想法:“我的錢是用來賺錢的”。讀者們若有機會到賭場看看,就明白股民們為什麼會這樣做。賭客們站在賭台旁,一注都不肯放過,生怕下一手就是自己贏錢的機會。直到輸完才會收手。你要明白一點:股市有時是完全無序的,你根本就不知股票下一步會怎樣運動。就像你的女朋友生氣時一樣,你不知她在想什麼?不知她要幹什麼?這時最佳的方法就是別惹她。在股票市場,就是你就別碰股票。

股票在大多時是有理性,有規律的。雖然每隻股票的個性都不一樣,但大同小異,你需要不斷研究,不斷觀察,等你的經驗積累到一定地步,就知道怎樣順勢而行。等待、忍耐、觀察,只有在股票的運動符合你的入場條件時才入場。只有這樣,你才能夠確定你入場的獲勝概率大過50%。在這基礎上,不斷盈利才有可能。當然,千萬別忘了保本。

賺大錢

你面前是兩位炒手的交易記錄.他們去年都翻了一倍,即100%的回報率.一位是常勝將軍,他的交易全部賺錢,有買必賺,雖然每次賺的都不多,但他的交易記錄密密麻麻的一大疊,積少成多,他賺了100%.另一們似乎運氣不怎麼樣,交易中虧的次數多,賺的次數少.但他虧時虧的錢少,賺時賺的錢多,特別是有隻股票賣出價較買入價升了四倍.算總賬他也賺了100%.你怎麼評價這兩位股票炒手?

兩人中的一位是運氣很好的新手,另一位可是資深的專業炒手.你現在大概能夠猜到哪位是哪位了吧?

從他們的交易記錄,你體會到什麼了嗎?在現實生活中,專業炒手的記錄幾乎都如上面所描述,他們明白股票買賣不可能每次都正確,那麼在錯誤的時候為何要付大的代價?但在他們正確的時候,他們試圖從中得到最大的利潤.可是新手們很少有這麼好的運氣,他們通常把賺錢的股票首先出手,滿足於賺小錢,結果通常是手頭有一大堆套牢的股票.

想像你手裡有10000元,你告訴自己要分散風險,每隻股票只投1/10,即1000元,一年下來,五升五跌,五隻股票跌了10%,四隻升了10%,另外一隻升了200%.那麼一年下來,這10000元變成12900元,近30%的回報率.其中那隻升了200%的股票是成功的決定性因素.

炒過股的朋友,你賺過5元的股票升到15元嗎?這樣的機會多不多?但你抓到過多少?你是不是常常過早離場?使你過早離場的主要原因有兩個:一,人好小便宜;二,不夠經驗判斷股票運運是否正常.得到便宜是很愉快的,每次賣掉賺錢的股票你都覺得自己是炒股天才,想上酒店慶賀一番.你總是試圖重複這類愉快的經驗.所以我們看到新手賺錢時通常只賺小錢.

話又說回來,如果你知道5元的股票會升到15元,你也決不會提早離場的.問題是你不能確定.這便涉及股票運動是否正常的判定問題.在這裡我要強調的是:只要股票運動正常,便必須按兵不動.炒股高手利物莫特別指明,他炒股的秘訣不是他怎樣思考,而是他在買對了的時候能夠安坐不動.這是很難的一件事,你要克服對脫手獲利的衝動.

另一點要強調的是:如果你確定股票運動正常,你的勝算很大,這時你應該在這隻股票上適當加大下注的比重.如果你的致勝概率是60%,你下10%的注,但經驗告訴你這次的致勝概率是80%,你就應加註.從10%提高到30%甚至50%,從直覺上你能明白為什麼應這麼做.

成功投資者所具有的共性

要有成為投資專家的慾望

無論做什麼,沒有慾望是不可能成功的。缺少慾望,你會在碰到些小困難時就打退堂鼓。股友們或許會說:“我慾望很強烈,我很想在股市發財。”真是這麼回事嗎?美國在今天有超過3000萬的股民,華爾街曾經對一般的股民做過調查,其結果是驚人的:80%的股民入市並非以賺錢為主要目的!炒股是金錢遊戲,一個紳士們玩的遊戲,股民們入市的主要目的是參加這一遊戲。你所有富有的朋友都在炒股,你必須成為他們中的一員,這樣在大家的閒談中你也成為“成功人士”的一分子。每個人都有或多或少的賭性,股市提供了滿足賭性的場所,它給你日常煩悶的生活提供的調濟。問問你自己,是否也是因這些原因進入股市的?再問一個問題:為了買家裡2000元的那台電視機,你跑了幾家商場比價?找了多少材料?問過多少人?做了多少研究?昨天你花20000元買了那隻股票,你又做了我少研究,找了多少資料?你買股票下的功夫是買電視機的百分之幾?必須指出:慾望必須由努力做基礎,否則只是白日夢,白日夢不是慾望是夢。

必須具備鍥而不捨的精神

鍥而不捨是句很容易說,但很難做到的話。記得美國前總統柯立芝有句名言:“這個世界充滿聰明而失意的人,受過良好教育但成日感嘆懷才不遇的人,……他們有個共性,缺少鍥而不捨的精神。”

什麼是鍥而不捨的精神?它是在忍無可忍的時候,再忍下去的毅力!如果誰認為他能在股市一炮打響,一飛沖天,他準是在做白日夢。就算他運氣好,一進場就撈了一筆,這筆錢來得容易,但它只是股市暫時藉給他的,他如果不即刻上岸,股市遲早會向他討回去。想從股市不斷賺到錢,你必須有知識,有經驗,你必須成為專家。

在我炒股的這麼多年中,經過許許多多的不眠之夜。我的最高記錄是一天虧掉5萬美元。 5萬美元對有錢人來說是小數目,但那時這是我全部資產的一半,相當於當時我妻子兩年的工資,而且其中很多是我在餐館端盤子洗碟子賺來的血汗錢!我今天還能感到當時痛苦到麻木的感覺,隨後兩星期連飯都吃不下。最痛苦的不是虧錢的數目,錢虧掉不可怕,可怕的是不知有無本事再賺回來!我不斷問自己:這個行業適合我嗎?我知道大學熬四年能畢業,其它行業也有學徒出師的時候,但股票大學的畢業期何在?像這樣每天工作十小時,不僅今天沒有工資,也不知道以後會不會有報酬的日子到底要熬多久?我有沒有畢業的可能?我是窮人家的孩子,過的是現掙現吃、手停口停的生活,多年省吃儉用的儲蓄一天天地減少,這日子有熬出頭的一天嗎?放棄的念頭無日無之。就算到餐館做跑堂,一天也總能掙上幾十塊錢。讀者可以想像我當時的絕望。當然,我如果當時真放棄了,讀者也看不到這本書。

五年過去了,回首往事,有時自己都為自己的韌性感到驕傲。我要讀者們分享希爾行政管理在他的不朽名著《思考致富》中的一句話:“當財富來到的時候,它將來得如此急,如此快,使人奇怪在那艱難的歲月,這些財富都躲到哪裡去了?”我的生活經驗證明這句話確實無誤。這句話和孟夫子的名言“天將降大任於斯人也,必先苦其心智,餓其體膚,勞其筋骨……”有異曲同工之處。

成功來得太容易,它通常不會持久。這個世界有太多的地方能讓頭腦發熱的人摔跤,而且你永遠猜不到在什麼地方摔跤。因為成功若來得太容易,人往往不知福,不惜福,忘了自己是誰!黎明之前總是最黑暗的,你能熬過這段時間,你才能看到光明。請記住:成功的秘訣不外科上是“在忍無可忍的時候,再忍一忍”。

要有“與股市鬥,其樂無窮”的氣派

 

所有成功的投資者對市場及其運作都有極大的興趣,他們喜歡市場所提供的挑戰,有強烈的慾望要戰勝這一市場。

吸引他們在這一市場搏鬥的不是金錢,不是名譽,不是快速致富。金錢只是他們玩股票遊戲成功後的獎品。

對一般人而言,他們進市場的目的是為了賺錢,這一期望使他們在這行成功的概率變得很低。因為這一期望使他們難以維持冷靜的觀察力,他們沒有耐性等待必然的結果。中國的老話叫“豬油蒙了心”。利物莫曾指出:一位成功的炒手必須如一位成功的商人,正確地預見未來的需求,適時進貨,耐心地德行盈利的時刻。

 

要甘於做孤獨者

 

幾乎所有成功的投資者都是孤獨者。他們必須是孤獨者!因為他們常要做和大眾不同的事。

無論是低買高賣還是高買更高賣,他們都必須維持獨立的思維,為了與眾不同所以作和大眾相反的事是極其危險的。他們必須有合理的解釋為何大眾可能不對,同時預見採用相反思維所將引致的後果。這給他們與眾不同時所需的信心。從孩提時代,我們就深知合群從眾的重要性。胡思亂想,奇怪的主意,使你失去朋友,受到嘲弄。長期以來我們已習慣於“集體思維”。但炒股需要不同的思維方式。如果股市大多數人都看好某股票,他們都已按自己的能力入場,還有誰來買股使股市繼續升得更高?反之如果大多數股民不看好股市,他們都已經脫手出場,那麼股市的繼續下跌區間也已不大。你如果隨大流,則你將常常在高點入市,低點出市,你將成為失敗者。

股民看好大市或大多數股民不看好大市是很難計量的,你主要通過研究“股勢”來得到答案。這裡強調的是思維的方式。你從小學習的那些討人喜歡的性格,如聽話、合群、不標新立異等等都成為炒股成功的障礙。

具有耐心和自製力

耐心和自製力都是聽起來很簡單但做起來很困難的事情。炒股是極期枯燥無味的工作。讀者會嘲笑我的說法,說:“我炒過股,我覺得極其刺激好玩。”這是因為你把炒股當成消遣,沒有將它當成嚴肅的工作。我是圍棋愛好者,我覺得圍棋很好玩。但問問那些下棋為生的人,他們一定會告訴你成日打譜是多麼的枯燥單調。其中的道理是一樣的。每天收集資料,判斷行情,將其和自己的經驗參照定好炒股計劃,偶爾做做或許是興奮有趣的事,但經年累月地重複同樣的工作就是“苦工”。你不把“苦工”當成習慣,你在這行成功的機會就不大。

因為炒股是如此的單調乏味,新手們就喜歡不顧外在條件地在股市跳進跳出尋刺激。在算帳的時候,你自然明白尋找這一刺激的代價是多麼高昂。你必須培養自己的耐心和自製力,否則想在這行成功是很難的。

這需要漫長且艱難的學習過程,除了熬之外,沒有其它的辦法。當你經歷了足夠的升和跌,你的資金隨升跌起伏,你的希望和恐懼隨升跌而擺動,逐漸地,你的靈感就培養起來了。

必須有一套適合自己的炒股模式

炒股高手只有在股票的外在條件(包括基礎分析、技術分析及股票大勢)符合自己的作戰計劃時才採取行動。俗話說條條道路通羅馬,這裡的“羅馬”就是累積財富,成為股票遊戲的勝利者,而“道路”就是你自己的方法。彩什麼道路並不重要,重要的是這條道路必須符合你的個性,你走起來輕鬆愉快,你有信心能走遠路。在這基礎上你才會對自己的方法有信心,最終不斷完善自己的方法以取得最高效率。

必須具有超前的想像力及對未來的判斷

這並不是說優秀的投資者俱有一般人所不具備的第六感,而是他們有能力自繁雜的信息中理出頭緒。大多數人注重於今天發生的一切並假設今天發生的一切會不斷延續,但優秀的投資者會看得更遠一步,預想在什麼情況下今天的情形會停滯甚或產生逆轉。他們並不較一般人聰明,但他們獨立思考,不拘泥於成見。當他們看到改變的苗頭,立即採取行動,絕不拖泥帶水。

成功的投資者絕不幻想

一旦你把資金投入某隻股票,按原來的預想,這隻股票的運動不對,你會怎麼辦?一般人常常想像出各種理由把這一不正常的運動“合理化”。這種為避免割肉痛苦的合理化假設是極其致命的,這也是許多有一定經驗的炒手最終不得不舉手投降的主要原因。

怎樣才能減肥?答案其實只有四個字:少吃多動。減肥的知識是如此簡單,減肥應是輕而易舉的事嗎?事實正好相反。美國有個統計,一百人參加減肥訓練,只有十二人降低了體重,其中只有兩人將體重降低持續一年以上,即2%的成功率。減肥失敗的原因不是因為學習減肥多少困難,而是因為大多數人缺少每天應用這些知識的毅力。你很想吃一塊蛋糕,但你知道這一塊蛋糕下肚子,鍛煉一天的效果就泡湯了,你忍得住嗎?你定好計劃,每天吃什麼,鍛煉多久,你堅持了多久?

一位成功的投資者,他應十分留意怎樣將他的知識應用在炒股中,他不會為應用這些知識的枯燥而忽略細節。在日常生活中,獲得知識通常並不困難,困難在於用毅力應用這些知識。在炒股問題上,我是堅信“知易行難”之說的。

華爾街的家訓

炒股是老行業。在華爾街,一百年前流行的是火車股、鋼鐵股,接著流行收音機股、電視機股,今天流行的是電腦股、網絡股。每種股票的興起都代表了新的行業和人類文明的進步。在這千變萬化的股市歷史萬像中,惟一不變的是股票的運動規律。和百年前甚至更早時期的先輩一樣,現代人有著同樣的貪婪、恐懼和希望,一樣在虧損時不肯割肉,一樣滿足於小利而在股票的牛市中途退席。當年的股市充滿小道消息,今天的股市還是充滿小道消息;當年有公司做假賬,今天也有公司做假帳。

第一節 華爾街的家訓

要把所有的華爾街家訓都寫出來起碼要有兩百頁的篇幅,其中大部分是“為賦新詞強說愁”。我在這裡將實踐中證明最為重要的規矩整理郵來。這些規矩已由我的實際操作證明可以遵循且行為有效,希望讀者們能牢牢記住它們。

止損,止損,止損!

我不知道該怎樣強調這兩字的重要,我也不知還能怎麼解釋這兩個字,這是炒股行的最高行為準則。你如果覺得自己實在沒法以比進價更低的價錢賣出手中的股票,那就趕快退出這行吧!你在這行沒有任何生存的機會。最後割一次肉,痛一次,你還能剩幾塊錢替兒子買奶粉。

分散風險

做這行需要有賭性,但不能做賭徒。如果你在這行玩刺激,手手下大注,夢想快快發財,那你遲早翻船說再見,而且速度會較你想像快得多。你有十次好運,第十一次好運不見得會落在你頭上。記住:你只能承擔計算過的風險,不要把所有雞蛋放在一個籃子裡。手手頭的資本分成五至十份,在你認為至少有1:3的風險報酬比率時把其中的一份入市,同時牢記止損的最高生存原則,長期下來,不賺錢都難。新手的錯誤是太急著賺錢,手手都要豪賭,恨不得明天就成為億萬富翁。中國“財不入急門”的古訓,在這行真可以說是字字璣珠。

避免買太多股票

問問自己能記住幾個電話號碼?普通人是110個,你呢?手頭股票太多時,產生的結果就是注意力分散,失去對單獨股票的感覺。我一直強調,你必須隨時具備股票運動是否正常的感覺,在此基礎上才有可能控制進出場的時機。買一大堆類別不同的股票,恨不得掛牌的股票每隻都買一些,是新手的典型錯誤,因為註意力將因此分散。將注意力集中在三至五隻最有潛力的股票,隨著經驗的增加,逐漸將留意的股票增加到十至十五隻。我自己的極限是二十隻股票。讀者可以試試自己的極限何在?但在任何情況下,都不要超出自己的極限。

有疑問的時候,離場!

這是條很容易明白但很不容易做到的規則。很多時候,你根本就對股票的走勢失去感覺,你不知它要往上爬還是朝下跌,你也搞不清它處在升勢還是跌勢。此時,你的最佳選擇就是離場!離場不是說不炒股了,而是別碰這隻股票。如果手頭有這隻股票,賣掉!手頭沒有,別買!我們已經明了久賭能贏的技巧在於每次下注,你的獲勝概率必須超過50%,只要你手頭還擁有沒有感覺的股票,表示你還未將賭注從賭台撤回來。當你不知這隻股票走勢的進修,你的贏面只剩下50%。專業賭徒決不會在這時把賭注留在檯面上。

別讓“專業賭徒”四字嚇壞你,每個生意人其實都是專業賭徒。你在學習成為炒股專家,對自己的要求要高一些。這時出現另一問題。炒過股的朋友都會有這樣的感覺:“當我擁有某隻股票的時候,我對它的感覺特別敏銳,股市每天算賬,它讓我打起十二分的精神,如果手中沒擁有這隻股票,我對它的注意力就不集中了。”我自己有同樣的問題,我的處理方式就是只留下一點股票,如100股。如果虧了,我就將它當成買藥的錢,權當我買了貼讓注意力集中的藥。

忘掉你的入場價

坦白地講,沒有三五年的功力,交過厚厚的一大疊學費,要你忘掉進價是做不到的,但你必須明白為什麼要這麼做。今天你手中擁有的股票,按你的經驗,明天都應該會升。如果經驗告訴你這隻股票的運動不對了,明天可能會跌,那你把它留在手中乾什麼?這和你在什麼價位進價有什麼關係?之所以難以忘掉進價,這和人性中喜賺小偏宜,決不願吃小虧的天性有關。如果這隻股票的價位已較你的進價為高,你脫手會很容易,因為你已賺了便宜。那就試著忘掉進價吧!這樣你就能專注於正確的時間做正確的事。

別頻繁交易

當經驗累積到一定地步,你就會明白股市不是每天都有盈利機會的。你覺得不買不賣就沒事幹,缺少刺激,代價是每次出入場的手續費。除了手續費之外,每天買賣都帶給你情緒的波動,沖散了冷靜觀察股市的注意力。可以這麼說,在你留意跟踪的股票中,每天都有70%勝算的交易機會是騙人的。頻繁交易常常是因為枯燥無聊。頻繁交易不僅損失手續費,同時使交易的質量降低。

不要向下攤平

犯了錯,不是老老實實地認錯,重新開始,抱著僥倖心理,向下攤平,把平均進價降低,希望股票小有反彈就能挽回損失,甚至賺錢。這是常人的想法和做法,在這行則是破產的捷徑。英國的巴林銀行就這樣全了。如果永遠不回去呢?這樣被燙一次,你將不再有膽量繼續炒股。假如幸運地市場給你一個解套的機會,你會馬上套現把錢放在米缸裡,還是天天摸到錢放心。再見了,又一位交了學費畢不了業的學股人。

 

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